Cum imporți un extras bancar PDF în 1 minut și mapezi tranzacțiile automat

Reconcilierea bancară e una dintre activitățile contabile cu cel mai mare cost ascuns. Un extras lunar tipic are 50-200 de tranzacții; pe portofoliul unui contabil cu 10 firme, sunt 500-2000 de linii de procesat în câteva zile. Articolul de față arată cum funcționează importul automat în Fiscalio — de la fișier PDF la mapping pe furnizori, sub un minut total.

Băncile suportate

Parserul Fiscalio recunoaște formatul nativ al extraselor PDF emise de:

• Banca Transilvania (BT)
• BCR
• BRD
• Raiffeisen Bank
• ING Bank
• Alte bănci principale din România

Detecția băncii e automată — nu trebuie să selectezi din meniu. Sistemul citește header-ul fișierului și aplică parserul potrivit.

Pasul 1: drag-and-drop fișierul — 5 secunde

Pe pagina Extrase de cont, tragi PDF-ul direct în cardul contului bancar corespunzător. Sistemul:

1. Verifică tipul fișierului (PDF) și mărimea.
2. Citește header-ul și identifică banca emitentă (BT, BCR etc.).
3. Extrage IBAN-ul contului din extras și-l compară cu IBAN-ul contului tău local. Dacă nu corespund, refuză cu eroare clară: „nu poți încărca extras pentru alt cont".

Pasul 2: parsarea — 30 de secunde

Importul rulează în background. Pasul de parsare extrage:

• Perioada extrasului (de la / până la).
• Sold inițial și sold final — pentru reconciliere automată.
• Tranzacții individuale: dată, sumă, monedă, tip (debit / credit), referință, descriere, IBAN contrapartidă dacă există.
• Numele și CUI-ul contrapartidei, când banca le include în descriere.

La final, sistemul reconciliază: sold inițial + intrări − ieșiri = sold final? Dacă diferența e > 0,01 lei, statusul rămâne REVIEW_REQUIRED — semnal că ceva n-a fost extras corect. Dacă reconciliază, statusul devine COMPLETED automat.

Pasul 3: mapping automat — instant

Imediat după parsare, fiecare tranzacție e tratată cu un set de reguli pentru auto-mapare:

Mapping pe furnizori și clienți

• Dacă IBAN-ul contrapartidei e deja înregistrat la un furnizor din baza ta de date, tranzacția se asociază automat. Apare cu icon-ul furnizorului în lista de tranzacții.
• Dacă e un client, mapping-ul e similar.
• Mapping-ul automat nu suprascrie pe cel manual. Dacă tu ai asignat manual un cont contabil, re-parse-ul nu modifică asignarea.

Viramente interne între conturi

Dacă IBAN-ul contrapartidei e unul din IBAN-urile tale (alt cont al firmei), tranzacția e marcată automat ca virament intern. Asta evită dublarea în rapoarte — un virament din contul A în contul B nu e cheltuială, e mutare de bani.

Ce rămâne pentru intervenție manuală

Tranzacțiile nemapate (IBAN necunoscut, descriere ambiguă) apar într-un cluster separat. Pe dashboard-ul contabilului, există un widget „N tranzacții așteaptă mapping". Click → ajungi direct la lista lor și le poți asigna manual.

Export către Saga (în lucru)

Tranzacțiile mapate se pot exporta în formatul așteptat de programe contabile externe. Funcționalitatea de export Saga e momentan în dezvoltare — pentru update-uri, scrie-ne pe dorin@fiscalio.ro.

Bonus: sincronizare automată via PSD2

Pe planul Multi-firmă (10 lei/lună), poți elimina și pasul cu PDF-ul. Conectarea bancară prin PSD2 (GoCardless) sincronizează automat tranzacțiile zilnic, direct din API-ul băncii. Vezi soldul actual și tranzacțiile noi în dashboard, fără upload manual.

• O conectare cu banca (autorizare prin login bancar) — 5 minute.
• Sincronizare zilnică automată (sau on-demand din UI), cu rate limit GoCardless de 4 actualizări / zi pe sold și tranzacții.
• Mapping pe IBAN local, identic cu fluxul PDF — nu duplică conturile.
• Pe planul Gratuit (până la 5 firme), funcționalitatea PDF rămâne suficientă și complet gratuită.

Total: sub un minut

• Drag-and-drop fișier: ~5 sec
• Parsare automată: ~30 sec
• Mapping automat: instant
• Total muncă utilizator: ~10 sec (drop + confirmare)

Pentru un extras de 100 de tranzacții, 80-90% sunt mapate automat la prima rulare. Restul de 10-20% (tranzacții ad-hoc, comisioane, ATM-uri) le asignezi manual cu un click pe contul potrivit.

Comparație: manual vs Fiscalio

• Excel manual: 30-60 minute pe extras de 100 tranzacții (copy-paste, tipare formule, mapare nume).
• Programe contabile clasice: 10-20 minute (parser specializat, dar mapping manual integral).
• Fiscalio: 1 minut total, 90% din mapare automată.

Pe portofoliu de 10 firme cu extrase lunare, asta înseamnă diferența între o zi de muncă pe contabil și o oră.

Pe scurt

Importul extraselor bancare e un proces care, manual, consumă ore. Cu un parser specializat pe formatele românești și mapping automat pe IBAN, devine 1 minut. Fluxul Fiscalio îl reduce la drag-and-drop + verificare, eliminând cea mai plictisitoare parte a contabilității lunare.