Extrasul de cont, din PDF direct în Saga
Clientul urcă extrasul PDF de la bancă sau conectează contul. Fiscalio citește tranzacțiile, propune contul contabil pentru fiecare, le potrivește cu facturile și îți dă fișierele de import pentru Saga. Fără tastat, fără Excel intermediar.
Cum funcționează, în patru pași
- Import. PDF-ul de extras de la oricare dintre cele 14 bănci suportate, sau tranzacțiile venite automat prin conexiunea bancară. Soldurile inițial și final se verifică împotriva sumei tranzacțiilor.
- Mapare. Fiecare tranzacție primește un cont contabil propus din text și din datele firmei: 581, 401, 4111, 421, 627, conturile de impozite după codul bugetar din IBAN-ul Trezoreriei. Ce corectezi o dată se reține ca regulă.
- Potrivire. Plățile și încasările se leagă de facturile din Fiscalio, inclusiv de cele primite din SPV, pe sumă și data cea mai apropiată. Firmele noi găsite în text le poți verifica în ANAF și adăuga ca parteneri, cu confirmare.
- Export. Un ZIP cu fișierele I_ (încasări) și P_ (plăți) în formatul „Import date” din Saga C. În Saga: Import date, alegi fișierele, gata. Partenerii se recunosc după codul fiscal.
Bănci suportate la import din PDF
Banca TransilvaniaBCRBRDINGRaiffeisenUniCreditCEC BankAlpha BankFirst BankGaranti BBVAIntesa SanpaoloLibra Bank
Formatele PDF ale băncilor se schimbă fără anunț. Dacă un extras nu se citește corect, trimite-ni-l și adăugăm formatul, de obicei în câteva zile. Cum arată un extras BT, BCR sau BRD după import am arătat în articolul dedicat.
Ce nu facem, intenționat
- Nu ghicim conturi când nu avem un semnal clar. O tranzacție fără IBAN, CUI sau cuvânt-cheie recunoscut rămâne „fără cont” și ți-o arătăm.
- Nu adăugăm parteneri singuri. Firmele detectate în text îți sunt propuse cu datele din ANAF, iar tu confirmi.
- Nu inventăm potriviri de facturi. Dacă suma și data nu se potrivesc cu nimic din Fiscalio, câmpul rămâne gol și îl completezi în Saga.
Întrebări frecvente
În ce format exportă Fiscalio extrasele pentru Saga?
În formatul de import al programului Saga C: câte un fișier XML pentru încasări (I_) și unul pentru plăți (P_), cu structura din manualul „Import date”. Se descarcă ca arhivă ZIP și se importă din Saga fără alte prelucrări. Nu este CSV; Saga nu are import CSV generic pentru bancă.
Cum știe Fiscalio ce cont contabil să pună pe fiecare tranzacție?
Din textul tranzacției și din datele firmei: IBAN-ul propriu duce la 581, IBAN-ul, CUI-ul sau numele unui furnizor cunoscut la 401, un client la 4111, plățile către Trezorerie la contul de impozit corespunzător codului bugetar din IBAN, salariile la 421, comisioanele la 627, dobânzile la 766 sau 666, ratele de credit la 1621. Când setezi manual un cont pe o tranzacție cu IBAN sau CUI, Fiscalio reține regula pentru data viitoare.
Se potrivesc plățile cu facturile?
Da. Pentru fiecare încasare sau plată, Fiscalio caută factura cu aceeași sumă și data cea mai apropiată printre facturile emise sau primite (inclusiv cele descărcate din SPV) și pune numărul ei în fișierul pentru Saga. Dacă în textul tranzacției e scris un număr de factură, îl folosește ca alternativă.
Ce se întâmplă cu tranzacțiile pe care nu le recunoaște?
Rămân fără cont și sunt evidențiate în listă, cu filtrul „doar fără cont”. Le completezi manual, din autocomplete cu planul de conturi OMFP 1802 și conturile deja folosite în firmă. Nimic nu se ghicește la nimereală și nimic nu se adaugă fără confirmare.
Trebuie ca partenerii să existe deja în Saga?
Da. Importul de bancă în Saga nu creează parteneri noi; îi recunoaște după codul fiscal și după contul analitic. Fiscalio scrie codul fiscal în fișier, deci Saga alege automat partenerul dacă există. Dacă nu există, îl adaugi întâi în Saga.
Funcționează și cu conexiune bancară directă, nu doar PDF?
Da. Pentru conturile conectate prin PSD2, tranzacțiile vin automat și trec prin aceeași mapare și același export. Conexiunea bancară e disponibilă în planul Multi-firmă.
Încearcă pe un extras real
Cont gratuit, urci un PDF, vezi maparea și descarci fișierele pentru Saga. Până la 5 firme, gratuit permanent; peste, 10 lei pe lună pentru toate.